A validação de dados financeiros é fundamental para reduzir erros, custos e atritos nas comunicações financeiras. Afinal, qual o prejuízo de ter o e-mail incorreto do cliente no cadastro? Ou quanto uma empresa perde sempre que há um número errado na linha digitável do boleto? As cifras mudam de negócio para negócio, mas Bruno Lichot, Head de Produto da Fast Movn, aponta um caminho para calcular o custo desses problemas.
Em 2014, especialistas projetaram que o volume de dados gerados ao redor do mundo multiplicaria-se dez vezes até 2020, alcançando 44 zettabytes. Parecia uma previsão distante, mas o crescimento da quantidade de informações tornou a gestão de dados cada vez mais importante.
Hoje, praticamente toda empresa enfrenta algum desafio relacionado a dados. E, quando essas informações estão incorretas, incompletas ou desatualizadas, os impactos podem aparecer em diferentes pontos da operação.
Onde estão os problemas de dados financeiros?
Trabalhando no desenvolvimento de soluções para validação de dados financeiros, percebemos que muitos pontos de dor estão na integração entre diferentes sistemas e canais.
Esse é um problema comum em negócios que utilizam softwares de vendas ou oferecem uma variedade de serviços para o cliente, como internet, TV por assinatura e streaming. Sem uma base de dados unificada, informações importantes podem ser duplicadas, alteradas ou simplesmente não chegar ao sistema responsável pela comunicação.
Quando esse cenário é combinado com processos de validação manual ou por amostragem, o risco aumenta ainda mais.
Um pequeno erro no início da operação pode se transformar em um problema de grande escala. Um dado incorreto pode impactar a geração da fatura, o envio da comunicação, o atendimento ao cliente e até mesmo o recebimento do pagamento.
Por isso, a validação de dados financeiros precisa fazer parte da operação desde o início, garantindo que as informações utilizadas nas comunicações estejam corretas antes que o problema chegue ao consumidor.
A dimensão desse impacto nem sempre é fácil de medir. A validação de dados financeiros ajuda justamente a mensurar e reduzir esses impactos antes que eles se transformem em custos.
Esse exercício é importante para qualquer tomador de decisão, principalmente em empresas que trabalham com grandes volumes de dados e comunicações financeiras.
A Fast Movn já ajudou clientes a reduzir perdas financeiras por meio de processos estruturados de validação. Em um dos casos, uma processadora de cartões de crédito brasileira reduziu 86% das perdas financeiras ao longo de três anos de trabalho.
O custo do atrito na ponta do lápis
Só há uma coisa pior para um negócio do que não ter acesso a dados importantes: trabalhar com informações erradas.
Nos Estados Unidos, problemas relacionados à qualidade dos dados representam custos de trilhões de dólares para as empresas. Em uma operação de grande escala, até mesmo uma pequena taxa de erro pode representar milhares ou milhões de ocorrências.
Para entender melhor esse impacto, podemos considerar uma empresa que emite 50 milhões de faturas por ano.
Mesmo com um índice de sucesso superior a 99%, ainda poderiam ocorrer centenas de milhares de emissões incorretas ao longo de um único ano.
Se parte dos clientes afetados entrar em contato com o serviço de atendimento para resolver o problema, o custo aumenta rapidamente.
Considere, por exemplo, uma ligação de aproximadamente seis minutos com custo de R$ 7. Em um cenário no qual metade dos clientes recebe fatura digital e a outra metade recebe fatura física, o impacto financeiro pode chegar a R$ 1,08 milhão.
E essa é uma estimativa conservadora.
Além do custo direto da comunicação incorreta, existem despesas relacionadas à reemissão de documentos, processamento de novos pagamentos e utilização de equipes de atendimento.
Também entram nessa conta áreas como ouvidoria, jurídico, operações e comunicação.
Por isso, investir em validação de dados financeiros não significa apenas corrigir informações. Significa evitar que um erro pequeno se transforme em um custo operacional significativo.
Por que investir em validação de dados financeiros?
Se você está fazendo essa pergunta, já está olhando para um ponto estratégico da operação.
Falar sobre atritos relacionados a dados financeiros ainda pode ser desconfortável em algumas organizações. Afinal, além da perda financeira, a maneira como as informações são tratadas também está diretamente relacionada à segurança, à eficiência e à reputação da marca.
Perceber as falhas, porém, não é suficiente. É preciso identificar sua origem, corrigir os dados e criar mecanismos para evitar que o mesmo problema volte a acontecer.
É nesse cenário que a tecnologia se torna uma aliada.
A Fast Movn utiliza regras personalizadas para identificar divergências, inconsistências e possíveis problemas nos dados antes que eles avancem para as próximas etapas da operação.
Com a validação de 100% das informações, as empresas conseguem trabalhar de maneira mais segura e previsível, mesmo diante de grandes volumes transacionais.
Validação de dados financeiros em escala
Um dos principais desafios das grandes operações é justamente o volume.
Quanto maior a quantidade de transações, clientes e comunicações, maior também é o impacto potencial de um erro.
Por isso, processos manuais ou baseados apenas em amostragem podem não ser suficientes para operações críticas.
A automação permite analisar grandes volumes de informações de maneira contínua. Além disso, regras específicas podem ser configuradas de acordo com as necessidades de cada negócio.
Na prática, isso significa identificar problemas antes que eles cheguem ao cliente.
A estratégia de validação de dados financeiros pode ajudar empresas a enfrentar desafios como:
- Crescimento do volume transacional;
- Integração entre diferentes sistemas;
- Manuseio de dados sensíveis;
- Redução de perdas financeiras;
- Diminuição de retrabalho;
- Maior confiabilidade das comunicações;
- Melhoria da experiência do cliente.
Do dado correto à melhor experiência
Uma estratégia eficiente de validação de dados financeiros também contribui diretamente para uma experiência mais confiável.
Um dado incorreto não representa apenas um problema técnico.
Ele pode resultar em uma fatura errada, uma cobrança indevida, uma comunicação que não chega ao destinatário ou uma chamada ao atendimento.
Por consequência, um problema de dados pode se transformar em um problema de relacionamento.
É por isso que a validação de dados financeiros deve ser entendida como parte da estratégia de experiência do cliente. Quando as informações estão corretas, toda a jornada se torna mais confiável.
A empresa reduz custos. O consumidor recebe a comunicação certa. E as equipes internas deixam de gastar tempo corrigindo problemas que poderiam ter sido evitados.
Transforme dados em confiança
A qualidade dos dados é um dos pilares de uma operação financeira eficiente.
Investir em tecnologia para validação significa antecipar problemas, reduzir riscos e criar uma operação preparada para crescer com segurança.
A Fast Movn ajuda empresas a validar dados em escala, identificar inconsistências e aumentar a confiabilidade das comunicações antes que elas cheguem ao cliente.
Se sua empresa ainda depende de processos manuais ou validações por amostragem, talvez seja hora de repensar essa estratégia.
Quer reduzir erros e custos na sua operação financeira? Fale com a Fast Movn e descubra como a validação inteligente de dados pode transformar sua operação.
