As fraudes financeiras estão entre as maiores preocupações das instituições no mundo digital. Com a transformação acelerada dos serviços bancários e o aumento do uso de canais digitais, os ataques se tornaram mais sofisticados, e os riscos, mais altos. A cada novo avanço tecnológico, também surgem novas brechas de segurança exploradas por criminosos. Por isso,…
A conta laranja é uma das fraudes que mais preocupam o setor financeiro. Com o aumento das transações digitais, criminosos passaram a usar identidades falsas ou de terceiros para movimentar dinheiro de forma ilícita. Além de causar prejuízos financeiros, esse tipo de golpe ameaça a credibilidade das instituições e fragiliza a confiança dos clientes. Por…
No cenário atual, onde as fronteiras comerciais estão cada vez mais diluídas, entender o que são sanções internacionais e o papel da lista OFAC é essencial para empresas que lidam com transações globais. A checagem desses dados deixou de ser apenas uma exigência regulatória — hoje, é um pilar fundamental para garantir conformidade, evitar riscos…
No mundo dos investimentos, confiança é tudo. Mas pra isso acontecer, o cadastro de investidores precisa ser ao mesmo tempo eficiente, seguro e em conformidade com as normas regulatórias. É nesse contexto que entra a Resolução CVM 225, que moderniza e simplifica os procedimentos de cadastro e atualização de dados de investidores no Brasil. Se…
O compliance se tornou um pilar fundamental para instituições financeiras, fintechs e corretoras que buscam não apenas atender regulações cada vez mais rigorosas, mas também evitar penalidades e riscos operacionais. Em tempos de regulamentações mais estritas, o desafio é conciliar eficiência operacional com um monitoramento rigoroso para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.…
No Brasil, a realidade do vazamento de dados se torna cada vez mais preocupante. Em 2023, o país registrou mais de 50 milhões de casos. Essa estatística alarmante reforça a necessidade de as empresas tomarem medidas proativas para minimizar os danos causados por um incidente dessa natureza. A chave para lidar com um vazamento de…
Um mundo cada vez mais conectado exige soluções financeiras sem burocracias, que permitam às organizações realizarem transações que não fiquem focadas apenas nas questões financeiras, mas que ajudem a criar modelos de negócios. O relatório World Economic and Social Survey 2018, publicado pela Organização das Nações Unidas, apresenta dados sobre a economia global e aponta…
O Pix, sistema de pagamentos instantâneos implementado pelo Banco Central, trouxe facilidade e agilidade às transações financeiras, mas também abriu espaço para golpes e fraudes. Especialistas apontam um crescimento preocupante nesse tipo de crime, e é essencial que as instituições financeiras adotem medidas eficazes para proteger seus clientes sem comprometer a experiência do usuário. Para…
Nos últimos tempos, muitas instituições financeiras têm explorado a oferta de serviços para menores de idade, como a abertura de contas ou cartões adicionais. No entanto, o processo de validação de dados para esse público difere significativamente da abertura de contas para adultos. A questão central gira em torno da permissão para a “validação” e…
O processo de onboarding, que se refere à integração de novos clientes ou parceiros a uma empresa, é uma etapa crítica em qualquer operação comercial. É nesse momento que as primeiras impressões são formadas, e a experiência do cliente é definida em grande parte. No entanto, o onboarding não se trata apenas converter o novo…